Seguradoras iniciam no espaço cripto através de investimento de ativos digitais
02, Jun. 2022
Fonte: CQCS
Dados mostram que Seguradoras Globais estão investindo em
private equity, títulos verdes, empréstimos corporativos de médio porte e
também em criptoativos
Pesquisa aplicada pela Goldman Sachs Insurace Asset
Management, realizada com 328 diretores de investimentos e diretores
financeiros que lidam com mais de US$ 13 trilhões em ativos de balanço global,
demonstra uma abordagem de investimento de risco, conforme aponta relatório.
“Em uma reversão acentuada em relação aos anos anteriores, as seguradoras agora veem o aumento da inflação e a política monetária mais apertada como as maiores ameaças às suas carteiras. Em meio a um forte crescimento salarial e fortes ganhos de emprego, as políticas monetárias fáceis da era da pandemia são desfeitas e os aumentos esperados das taxas são importantes”, afirmou.
Comentando as descobertas da empresa, Mike Siegel, chefe
global de negócios de gerenciamento de ativos de seguros e soluções de liquidez
no braço de gerenciamento de ativos do Banco de investimento, disse que as
seguradoras globais também estão demonstrando um interesse crescente em
criptomoedas.
“Este ano, pesquisamos pela primeira vez sobre criptomoedas,
e achei que não receberíamos respondentes. Mas fiquei surpreso. Cerca de 6% dos
entrevistados do setor indicaram que estão investindo em criptomoedas ou, mais
especificamente, considerando investir em criptomoedas”, disse ele.
As empresas que estão investindo (2%) ou considerando alocar
seus fundos (4%) para criptomoedas estão fazendo isso para entender melhor o
mercado e a infraestrutura, de acordo com Siegel:
“Mas se isso se tornar uma moeda transacionável, eles querem
ter a capacidade de denominar políticas em criptomoedas. E também aceitam
premium em criptomoedas, assim como, digamos, dólares ou ienes ou libras
esterlinas ou euros”.
Além disso, de acordo com o relatório, as seguradoras
americanas estão um pouco mais interessadas, com 11% atualmente investidos ou
considerando investir em criptoativos, em comparação com as seguradoras
asiáticas com 6% e as europeias com 1%.
No entanto, as opiniões ainda são mistas quando se trata da
lucratividade esperada dos investimentos em criptomoedas. Ao mesmo tempo, os
criptoativos foram classificados entre as 5 principais classes de ativos que
devem entregar os retornos totais mais altos e mais baixos nos próximos 12
meses.
Em ambos os casos, 1% dos entrevistados disseram que
planejam aumentar sua alocação para criptoativos nos próximos 12 meses, 7%
planejam manter sua alocação atual e ninguém planeja vendê-la.
Segundo Mathew McDermott, chefe global de ativos digitais da
Goldman Sachs Insurance Asset Management:
À medida que o mercado de criptomoedas continua a
amadurecer, juntamente com a crescente certeza regulatória, uma seção
transversal de instituições está se tornando mais confiante para explorar
oportunidades de investimento, bem como reconhecer o impacto disruptivo da
tecnologia blockchain subjacente. adoção por gestores de ativos globais, que
reconhecem claramente o potencial deste mercado.
Alguns dos principais riscos macroeconômicos destacados
pelos respondentes incluem a inflação, em 28%, o aperto monetário nos EUA, com
20% de participação, e a volatilidade do mercado de crédito e ações, em 18%,
seguida pela desaceleração/recessão econômica nos EUA e Europa, com 16% e 5% de
participação, respectivamente.
Embora a incerteza do investimento permaneça forte, os entrevistados de 2022 são mais otimistas do que os entrevistados no ano passado e em 2020, com 63% declarando que o cenário de investimento era o mesmo ou estava melhorando, de acordo com o relatório.
“Os entrevistados continuam focados em classes de ativos que
aumentam o rendimento, como visto pelo interesse contínuo em oportunidades de
mercado privado. Embora as taxas de reinvestimento tenham começado a subir em
2022, as seguradoras expressaram interesse contínuo em investimentos
alternativos como geradores de retornos.“
Disse a Goldman Sachs Insurance Asset Management.
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